― ライフプランの前提を正確に残すための文字起こし整理 ―
ファイナンシャルプランナーの業務では、
数字以上に「前提条件」と「価値観の共有」 が重要になります。
近年は、
- オンライン家計相談
- Webでのライフプラン面談
- リモートでの保険・資産形成説明
が増え、
対面以外での相談対応も一般的になりました。
この記事では、
そうした場面で
Notta
がFPに向いているかどうかを整理します。
結論を押しつける記事ではありません。
自分の相談スタイルに合うかを判断するための材料としてご覧ください。
FPにとって「相談記録」は提案の前提条件
FPの提案は、
- 収入・支出
- 家族構成
- 将来不安・価値観
といった、
数値と感情が混在した情報を前提に成り立っています。
そのため、
- 前提条件が少し変わる
- 認識にズレが生じる
だけで、
提案内容そのものが変わってしまいます。
オンライン相談でFPが感じやすい課題
Web面談中心になると、次のような課題が起きがちです。
- 相談者の話が長く、論点が散らかる
- 数字の説明と感情的な話が交錯する
- 後日「そんな話はしていない」と言われる
結果として、
- 提案のやり直し
- 信頼関係の低下
- 相談記録の整理負担増
につながるケースがあります。
FPが文字起こしツールに求める役割
FPが記録ツールに求めるのは、
- 会話をそのまま残すこと
- 前提条件・合意内容を確認できること
- 記録作成の手間を減らすこと
であり、
提案内容や判断を代替することではありません。
NottaをFP業務で使うと何が変わるか
オンライン相談時にNottaを起動しておくことで、
- 相談内容をリアルタイムで文字化
- メモに集中せず対話に集中
- 後日、前提条件や発言内容を正確に確認
といった使い方が可能になります。
特に、
- 初回ライフプラン相談
- 保険・資産形成の前提整理
- 価値観ヒアリング
では効果を感じやすいツールです。
FP視点で見たNottaのメリット
FPにとっての主なメリットは次の通りです。
- 前提条件・合意内容の証跡化
- 認識ズレの防止
- 相談メモ・記録作成の時短
- 継続相談時の前提再確認が容易
「記録を残す」ことで、
提案の一貫性と信頼性が高まります。
公式サイトは下記をご確認ください
会議の文字起こしなら【Notta】
注意点：Nottaが万能ではない理由
Nottaにも明確な限界があります。
- 対面相談が中心の場合は使いにくい
- 提案内容の責任はFPに残る
- 録音・文字起こしに配慮が必要な場面がある
Nottaは、
FP業務の補助ツールであって、
専門家責任を肩代わりするものではありません。
Nottaが向いているFPの業務スタイル
Nottaが向いているのは、次のようなFPです。
- オンライン相談を積極的に行っている
- ライフプラン相談が中心
- 継続的な面談・見直し提案が多い
逆に、
- 単発・短時間相談のみ
- 対面中心
の場合は、優先度が下がります。
Plaudとの使い分け（FP視点）
FP業務では、
- Notta：オンライン相談・Web面談
- Plaud：対面相談・電話ヒアリング
という使い分けが現実的です。
どちらが良いかではなく、
相談の形式に応じて選ぶ ことが重要です。
FPにとってのNottaは「前提を守るための記録役」
ここまでの条件に当てはまる場合、
Notta は
相談記録の負担を下げる選択肢になります。
すぐに導入を決める必要はありません。
「前提条件の行き違いが起きやすいか」を基準に、
判断材料として公式情報を確認するとよいでしょう。
公式サイトは下記をご確認ください
会議の文字起こしなら【Notta】
まとめ
FPの価値は、
相談者の状況を正確に理解し、納得感ある提案を行うことにあります。
Nottaは、
その前提条件と合意内容を
正確に残すための補助ツールです。
合えば提案の安定性が高まり、
合わなければ不要。
その見極めが重要です。
