ファイナンシャルプランナーの仕事は、
金融商品を説明することではありません。
- 家族構成
- 収入・支出
- 将来への不安や希望
こうした 個別事情を丁寧に聞き取ること が、
提案の質を大きく左右します。
一方で、FP業務は
記録の負担と認識ズレのリスク を常に抱えています。
FPの相談内容が記録しづらい理由
FP相談には、次のような特徴があります。
- 数字と感情が混ざる
- 条件が時間とともに変わる
- 「言った・言わない」が後から起きやすい
例えば、
- 「そのときはそう思っていなかった」
- 「そんな前提で話した覚えはない」
といった認識ズレは、
FP業務では決して珍しくありません。
これは相談者が悪いのではなく、
人生相談という業務の性質です。
メモ中心の相談対応が限界を迎える理由
相談中に細かくメモを取ろうとすると、
- 相手の感情を拾えない
- 本音が出にくくなる
- 会話が途切れる
一方で、
メモを減らすと後から不安が残ります。
FPにとって重要なのは、
「すべてを書くこと」ではなく
後から正確に振り返れる状態を残すことです。
FP業務における記録の本当の意味
FPにとって記録とは、
- 単なる相談メモ
ではなく - 前提条件の履歴
です。
- どの時点で
- どんな前提で
- どこまで説明したか
これが整理されていないと、
- 継続相談がやりにくい
- 提案の一貫性が崩れる
- 信頼関係に影響する
といった問題が起こります。
FP業務におけるPlaudの立ち位置
記録・情報整理ツールの一例として
Plaud は、
FPの相談業務と非常に相性が良いツールです。
Plaudは、
- 対面・通話の録音
- 高精度な文字起こし
- 会話内容の要約・整理
を一連で扱えるため、
- 相談中は相手の話に集中
- 後から前提条件・感情の流れを整理
という使い方が可能になります。
FPがPlaudを使うことで得られること
Plaudを使うことで、次のような変化が期待できます。
- 相談内容を正確に残せる
- 前提条件の変化を追いやすくなる
- 継続相談がスムーズになる
- 認識ズレによるトラブルを防ぎやすくなる
特に、
- ライフプラン相談
- 資産形成・老後相談
- 保険・相続・教育資金
といった 長期・複合テーマ では、
記録の質が信頼性に直結します。
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Plaudが向いているFPのタイプ
- 個別相談が中心
- 継続的な顧客対応をしている
- 数字だけでなく感情も扱う
- 一人または少人数で活動している
向いていないケース
一方で、次のような場合は合わない可能性があります。
- 単発・定型相談のみ
- 商品説明が中心
- 記録を業務に活かしていない
Plaudは、
相談内容を長期で扱うFPほど効果を発揮します。
FP向けの現実的な使い方
FPの場合、
すべての相談で使う必要はありません。
現実的には、
- 初回ヒアリング
- 重要な前提確認
- 方針が大きく変わる相談
といった 後から見返す可能性が高い場面 に
限定して使うのが適切です。
他ツールとの使い分け
オンライン相談中心の場合は、
文字起こし特化型ツールが合うこともあります。
一方で、
- 対面相談
- 電話相談
が多いFPにとっては、
録音から整理まで一気に扱えるツール
という点でPlaudが候補になります。
選択肢の一つとしてのPlaud
ここまでの条件に当てはまる場合、
記録・情報整理ツールの一例として
Plaud は検討対象になります。
無理に導入を決める必要はありません。
「相談内容の記録が負担になっているか」を基準に、
判断材料として確認するのが現実的です。
まとめ
FPの仕事では、
どんな前提で、どんな想いを聞いたか が成果を左右します。
Plaudは、
その前提条件と感情の流れを
後から確認できる形で残すためのツールです。
万能ではありませんが、
条件が合えば、
相談品質と信頼性を同時に高める選択肢になります。
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